曾幾何時(shí)，比特幣是科技圈最時(shí)髦的話題，它不僅擁有神奇的漲幅，還有絲綢之路黑市交易等等八卦，更有硅谷風(fēng)投圈的大筆資金支持。而如今，各路數(shù)字貨幣比如以太幣門(mén)羅幣紛紛崛起，區(qū)塊鏈技術(shù)更是取代數(shù)字貨幣成為了風(fēng)投們的新寵，人們談?wù)摫忍貛诺臅r(shí)候，已經(jīng)不是一個(gè)新鮮的事物，甚至有人會(huì)和火星人這么說(shuō)：“你怎么還在搞比特幣，不是已經(jīng)過(guò)時(shí)了嗎？”數(shù)字貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)行業(yè)依然火熱，但比特幣是否會(huì)依然保持競(jìng)爭(zhēng)力，這篇文章火星人來(lái)聊聊這個(gè)話題。

競(jìng)爭(zhēng)幣的逆襲

比特幣是一個(gè)基于開(kāi)源協(xié)議的數(shù)字貨幣，既然代碼開(kāi)源透明，那就代表模仿者可以輕易地創(chuàng)造出一個(gè)新的數(shù)字貨幣，事實(shí)也是如此，在比特幣誕生之后，其他各種各樣的數(shù)字貨幣層出不窮，其中絕大部分已經(jīng)自然死亡。第一個(gè)成功案例就是萊特幣，萊特幣提出了一個(gè)說(shuō)法，比特幣太“貴”了，不利于交易，萊特幣數(shù)量和比特幣相比擴(kuò)大了四倍，采用了新的Script加密算法，“比特金萊特銀”的口號(hào)也深入人心，目前萊特幣市值約1.9億美金。以太幣的創(chuàng)造則更劍走偏鋒，它強(qiáng)調(diào)智能合約和圖靈完備等等非金融屬性，基于以太幣可以創(chuàng)造更多的應(yīng)用，而DAO事件則將以太幣帶入了一個(gè)更加詭異的分叉事件，目前存在著兩種以太幣，簡(jiǎn)稱ETH和ETC，兩者相加市值大約為11億美金。

還有部分?jǐn)?shù)字貨幣則開(kāi)始主打匿名功能，和大多數(shù)人想象中的不同，比特幣其實(shí)無(wú)法用于洗錢(qián)，比特幣的區(qū)塊鏈?zhǔn)枪_(kāi)透明的，這就代表所有人都可以查看所有的轉(zhuǎn)賬記錄，已經(jīng)有幾個(gè)創(chuàng)業(yè)公司正在開(kāi)發(fā)關(guān)于比特幣網(wǎng)絡(luò)的反洗錢(qián)監(jiān)控應(yīng)用。在網(wǎng)絡(luò)世界中，存在著巨大的地下黑市，其中交易的產(chǎn)品有黑客控制的肉雞，有色情網(wǎng)站的付費(fèi)帳號(hào)，有毒品和致幻劑等等，這些交易者對(duì)于匿名性和安全性有著極高的要求。有需求就會(huì)有供給，達(dá)世幣DAS和門(mén)羅幣XMR就主打匿名性，使用了不同的技術(shù)解決方案，目前DAS擁有0.7億美金的市值，而XMR擁有1.5億美金的市值。另一個(gè)備受關(guān)注的匿名幣Zcash也在下個(gè)月正式啟動(dòng)，預(yù)計(jì)又會(huì)在數(shù)字貨幣世界中掀起一股波瀾。

那么競(jìng)爭(zhēng)幣可以挑戰(zhàn)比特幣的地位嗎？在火星人看來(lái)，這樣的機(jī)會(huì)微乎其微。經(jīng)過(guò)了7年的時(shí)間，比特幣已經(jīng)形成了一個(gè)巨大的產(chǎn)業(yè)鏈：從上游的芯片設(shè)計(jì)，礦機(jī)制造，礦機(jī)托管；到中游的現(xiàn)貨交易，杠桿交易，期貨交易；再到下游的支付清算，跨國(guó)兌匯，錢(qián)包應(yīng)用……和比特幣相比，其他競(jìng)爭(zhēng)幣明顯處于劣勢(shì)，甚至大多數(shù)競(jìng)爭(zhēng)幣目前還沒(méi)有手機(jī)APP錢(qián)包應(yīng)用。最關(guān)鍵的流動(dòng)性上，比特幣也和其他數(shù)字貨幣相距甚遠(yuǎn)，每天1.3億美金的交易量一騎絕塵。比特幣吸引的數(shù)十億美金的風(fēng)險(xiǎn)投資開(kāi)始為行業(yè)樹(shù)立起護(hù)城河，從核心代碼開(kāi)發(fā)，到交易所建設(shè)，錢(qián)包應(yīng)用建設(shè)，更有比特幣支付公司在電子商務(wù)領(lǐng)域的攻城拔寨，這些都是競(jìng)爭(zhēng)幣所不具備的。

盡管人們樂(lè)于見(jiàn)到屌絲逆襲的戲劇，但是在互聯(lián)網(wǎng)的世界里，先發(fā)優(yōu)勢(shì)非常關(guān)鍵，比特幣依然是數(shù)字貨幣領(lǐng)域的王者。

區(qū)塊鏈的挑戰(zhàn)

區(qū)塊鏈現(xiàn)在熱到什么程度呢？如果在金融領(lǐng)域你還不知道區(qū)塊鏈，那么你簡(jiǎn)直就是山頂洞人，2016年區(qū)塊鏈領(lǐng)域的風(fēng)投資金超過(guò)了數(shù)字貨幣領(lǐng)域，達(dá)到了16億美金。各路媒體也開(kāi)始大吹贊歌，經(jīng)濟(jì)學(xué)人為區(qū)塊鏈技術(shù)給出了一個(gè)整版封面，彭博社認(rèn)為區(qū)塊鏈已經(jīng)開(kāi)始改變金融行業(yè)，高盛則發(fā)布報(bào)告稱區(qū)塊鏈技術(shù)可以為金融行業(yè)每年節(jié)約60億美金，IBM和微軟也推出了區(qū)塊鏈的商業(yè)解決方案BAAS……于是突然滿大街都在談?wù)搮^(qū)塊鏈技術(shù)，甚至有人宣稱：“比特幣已死，區(qū)塊鏈永生。”比特幣試圖和傳統(tǒng)的金融系統(tǒng)發(fā)起挑戰(zhàn)，而區(qū)塊鏈試圖和傳統(tǒng)的金融系統(tǒng)相融合，不同的選擇路徑必然會(huì)導(dǎo)致不同的市場(chǎng)反饋。

彭博社最新的一篇文章值得思考：區(qū)塊鏈技術(shù)的核心技術(shù)已經(jīng)存在多年，分布式服務(wù)器、非對(duì)稱加密和時(shí)間戳技術(shù)并不是一個(gè)新鮮的概念，將這些技術(shù)組合在一起似乎從來(lái)就不是一件復(fù)雜的事情，真正的難點(diǎn)在于，提供這些服務(wù)的公司并不愿意這么做。每個(gè)銀行都擁有自己獨(dú)立的一套帳本系統(tǒng)，因?yàn)榉N種顧慮，不愿意和其他銀行共享?，F(xiàn)在銀行們提出了“聯(lián)盟鏈”的概念，比如瑞銀、德銀、桑坦德銀行、紐約梅隆銀行嘗試聯(lián)合發(fā)行一種叫USC的數(shù)字貨幣，這種數(shù)字貨幣會(huì)直接在央行數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行登記。加拿大央行已經(jīng)開(kāi)始嘗試使用區(qū)塊鏈發(fā)行CAD-Coin，英國(guó)央行和中國(guó)央行則宣布開(kāi)始區(qū)塊鏈試驗(yàn)。在過(guò)去的一年里，區(qū)塊鏈在主流金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)完全得到了認(rèn)可。

但是區(qū)塊鏈技術(shù)真的有那么神奇嗎？目前這依然是一個(gè)不小的問(wèn)號(hào)。除了數(shù)字貨幣領(lǐng)域，目前區(qū)塊鏈技術(shù)似乎沒(méi)有在其他領(lǐng)域創(chuàng)造類似的價(jià)值。分布式儲(chǔ)存的安全性如何保障，在數(shù)字貨幣領(lǐng)域是通過(guò)云計(jì)算（俗稱挖礦）來(lái)實(shí)現(xiàn)，但其他區(qū)塊鏈商業(yè)用途在數(shù)據(jù)安全上目前還提不出更有說(shuō)服力的解決方案。分布式賬簿技術(shù)面臨的問(wèn)題則更多，去中心化的技術(shù)如何和中心化的監(jiān)管相適應(yīng)，區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)的不可逆如何和現(xiàn)實(shí)世界里大量的欺詐行為和法律判決實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)，依然有很長(zhǎng)的路要走。區(qū)塊鏈技術(shù)的初衷是建立起一個(gè)零信任機(jī)制的系統(tǒng)，而偏偏金融機(jī)構(gòu)包括央行們?cè)噲D建立的是一個(gè)單節(jié)點(diǎn)信任的系統(tǒng)，這從哲學(xué)觀上是違背的。

區(qū)塊鏈技術(shù)如火如荼，但落地項(xiàng)目寥寥；比特幣圈子偃旗息鼓，但生態(tài)系統(tǒng)日益豐滿。

數(shù)字貨幣之錨

傳統(tǒng)的金融世界中，錨定這個(gè)詞由來(lái)已久。自從政府開(kāi)始控制紙幣供應(yīng)，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)經(jīng)常在惡性通脹中崩潰，為了建立一個(gè)更加可持續(xù)的金融系統(tǒng)，美國(guó)主導(dǎo)了布雷頓森林體系，美元和黃金錨定，其他國(guó)家的貨幣和美元錨定。該協(xié)議規(guī)定35美元等于一盎司黃金，其他國(guó)家貨幣和美元之間的匯率波動(dòng)不能超過(guò)1%，但好景不長(zhǎng)，隨著美國(guó)卷入越南戰(zhàn)爭(zhēng)，戰(zhàn)爭(zhēng)支出猛增，美聯(lián)儲(chǔ)印發(fā)了大量的美元用于購(gòu)買其他國(guó)家商品，從而導(dǎo)致黃金儲(chǔ)備日益減少，1971年尼克松宣布停止兌現(xiàn)黃金，布雷登森林體系崩潰。自此，全世界的紙幣失去了錨定物，于是央行們開(kāi)啟了轟轟烈烈的印鈔大潮。

和央行發(fā)行的貨幣不同，比特幣從誕生的第一天就有著非常明確的數(shù)量上限：2100萬(wàn)個(gè)。伴隨著比特幣生態(tài)系統(tǒng)的成長(zhǎng)，比特幣正在變成整個(gè)數(shù)字貨幣世界的價(jià)值錨定物：一，大量競(jìng)爭(zhēng)幣的發(fā)行是通過(guò)比特幣來(lái)完成募資，有一個(gè)專業(yè)術(shù)語(yǔ)叫ICO，即通過(guò)數(shù)字貨幣來(lái)實(shí)現(xiàn)首次公眾募集，比如以太幣當(dāng)時(shí)就是通過(guò)眾籌得到了31531個(gè)比特幣從而開(kāi)啟了屬于自己的一片天地；二，大量的競(jìng)爭(zhēng)幣的交易是通過(guò)比特幣作為媒介來(lái)完成，目前競(jìng)爭(zhēng)幣交易量最大的網(wǎng)站是Poloniex，該網(wǎng)站的結(jié)算貨幣是比特幣，其他數(shù)字貨幣以比特幣作為計(jì)價(jià)單位進(jìn)行交易；三，比特幣開(kāi)始和其他商品掛鉤，像是Bitreserve這樣的平臺(tái)開(kāi)始提供石油、黃金等大宗商品的交易功能，使用比特幣作為結(jié)算貨幣。

比特幣目前技術(shù)趨于成熟，各國(guó)的相關(guān)法律也漸漸明晰，美國(guó)紐約金融管理局已經(jīng)推出了比特幣銀行牌照，其他大國(guó)也正在亦步亦趨地跟隨主流，比如俄羅斯曾經(jīng)禁止過(guò)比特幣，現(xiàn)在正在修改這一法令。比特幣目前和法定貨幣之前的流通渠道基本通暢，美元、歐元、人民幣都有了較大交易量的比特幣交易所，而Localbitcoin這樣的平臺(tái)則將比特幣OTC交易變成了現(xiàn)實(shí)。比特幣目前正在攻關(guān)法定貨幣之間的流動(dòng)性問(wèn)題，而競(jìng)爭(zhēng)幣正在攻關(guān)和比特幣之間的流動(dòng)性問(wèn)題。以目前最大的競(jìng)爭(zhēng)幣交易所Poloniex為例，以比特幣計(jì)價(jià)的交易量在過(guò)去24小時(shí)超過(guò)了9萬(wàn)枚比特幣，這相當(dāng)于5535萬(wàn)美金的交易量，而蘋(píng)果公司股票的平均交易量為3199萬(wàn)，以比特幣計(jì)價(jià)的數(shù)字資產(chǎn)的交易量已然超過(guò)了蘋(píng)果公司股票。

比特幣高舉數(shù)字貨幣大旗，而團(tuán)結(jié)在比特幣周圍的則是整個(gè)數(shù)字貨幣社區(qū)。

總結(jié)

關(guān)于新生事物，人們總是容易短期內(nèi)高估，而長(zhǎng)期內(nèi)低估。比特幣相關(guān)的新聞少了，但比特幣相關(guān)的應(yīng)用卻多了，整個(gè)生態(tài)環(huán)境更加成熟了。圍繞在比特幣周圍的，不再是一群夸夸其談的理想主義者，更多的則是腳踏實(shí)地的企業(yè)家。當(dāng)區(qū)塊鏈行業(yè)的盈利模式還是B2VC的時(shí)候，比特幣行業(yè)已經(jīng)走上了悶聲發(fā)大財(cái)?shù)牧夹缘缆贰１忍貛挪粌H沒(méi)有過(guò)時(shí)，反而隨著時(shí)間的積累，展現(xiàn)出更加堅(jiān)韌的力量。